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区块链和人工智能如何改变资产管理行业?(下篇)

小曲儿 1年前   阅读数 121 0
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暴走时评: 长期以来,资产管理行业在为客户带来丰厚的回报的同时,也一直具有很大的排他性和封闭性。但传统资产管理行业正在发生变化,因为投资者要求更好的业绩或者更低的收费。而以大数据、AI和区块链为代表的新兴技术的应用将帮助该行业简化操作流程,减少开支,并制定更有预见性的灵活策略。

作者:Darryn Pollock   翻译:Maya

前路漫漫

当然,正如在其它许多希望利用这些新兴技术的领域一样,对于资产管理行业而言,想要把这些技术变成行业标准还有很长的路要走。但很显然,AI和区块链以及其它新兴技术会在这个行业中占据一席之地。

曾经也有过一些试图对资产管理产业进行升级优化的尝试。然而这些尝试与AI和区块链所能带来的效果相比似乎有些浮于表面,也过于专业化了。

曾经出现过一种所谓的机器人顾问,试图实现自动化理财。这些机器人顾问基于现代资产组合理论(Modern Portfolio Theory)和有效市场假说(Efficient Market Hypothesis),同时通过相应方法来确定精确的投资金额。

尽管这些自动化理财顾问往往是成功的,但它们并不是无所不包的最终答案,而更多的是在真正适合资产管理市场的技术出现之前的一种权宜之计。

“机器人顾问并不是真正的AI或者区块链技术,”Radjabli说。“尽管它们作为一种投资到广泛的证券市场的低价自动化方案拥有很大的份额,并且很明显要优于共同基金,它们并不会提供任何长期的商业效益。”

“对于正在制定进化型策略的创新资产经理人而言,AI,尤其是机器学习,最有趣的应用是它能够学着适应市场,且相对于基于后台测试的数据或者传统经济学制定的“预设”策略,能够获得更优厚的长期性回报。”


通证化的未来

区块链的另一个优点是资产的通证化,这或许也需要很长的时间来实现。但我们已经可以看到一些例子,把传统投资资产在区块链上通证化,从而使资产管理更便捷、效率更高。

毫无疑问,一旦监管立场得到明确,通证化在金融领域将会起到越来越多的作用,包括投资和资产管理。

Radjabli同意上述观点,并补充称那些能够抓住通证化以及新兴技术的其它优点并善加利用的人将能够向投资者提供最有吸引力的选项。

“未来资产管理的方向是那些以资产通证形式提供的投资,而不是由专业管理人在自己的账本上管理的资产(尽管管理人并不会消失,他们会调整自己的系统去适应区块链)。未来,不可避免地,那些采用了AI和机器学习来制定基于当下的信息的“进化型策略”的对冲基金将会有更好的表现,并且将远远优于传统的买入持有策略或是被动投资,”他总结道。

本文仅代表作者个人观点,不代表区块链铅笔的立场,不构成投资建议,内容仅供参考。

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