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区块链和人工智能如何改变资产管理行业?(中篇)

遥林静居 1年前   阅读数 97 0
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暴走时评: 长期以来,资产管理行业在为客户带来丰厚的回报的同时,也一直具有很大的排他性和封闭性。但传统资产管理行业正在发生变化,因为投资者要求更好的业绩或者更低的收费。而以大数据、AI和区块链为代表的新兴技术的应用将帮助该行业简化操作流程,减少开支,并制定更有预见性的灵活策略。

作者:Darryn Pollock   翻译:Maya

理解进化的必要性

资产,或者说财富的管理是1933年首次出现的一个术语,从那以后它一直在慢慢地发展和变化—但其目的总是为客户提供相同的结果。近期,资产管理领域也有所发展,主要银行和金融机构都在提供相关服务,而对冲基金也在发挥巨大作用。

但是,整个投资生态系统的资本主义和精英化本质一直具有很大的排他性和封闭性,而这一观点已不再被广泛接受了。无论是哪个行业,其全球总体趋势都在变得更加包容,尤其是在财富和获取资金方面。

Edgar Radjabli是一家资产管理公司Apis Capital Management的管理合伙人。该公司通过区块链和AI技术向其客户解释了事务的必然性变化。

“传统资产管理行业正在发生变化,因为投资者要求更好的业绩或更低的收费,” Radjabli解释道。“在过去,大型共同基金可能会收取2-4%的年费,但仍表现平平。因此,对于那些只想参与市场的人来说,他们已经开始远离这些类型的投资,并专项低收费的指数基金经理人。”

“话虽如此,能够投资对冲基金的高净值投资者正在寻找能够始终如一地在市场上取得卓越表现的基金。要做到这一点,那些资产管理者需要制定比以往更先进的战略,这正是人工智能能够有所发挥的地方。”

“在过去,资产管理人员会根据经过反复测试的数据制定并执行策略,希望过去曾有效的手段能够继续发挥作用。或者说,他们过分依赖自由交易,缺乏明确和一致的指导,使他们容易出现人为错误和纪律或风险管理的崩溃。”

无论是小试身手的新人,还是那些投入大笔资金的老手,他们的投资需求肯定都会变得更高。传统方法已经不能提供满意的结果了,而对新技术的依赖反而会有所帮助。

Radjabli补充说明了区块链在其中的作用:

“区块链技术还为资产经理人提供了落实创新性管理协议的机会。通常,资产经理人会使用第三方管理员记录投资者对股票或LP权益的所有权。这样,管理大量股东就会变得困难。区块链技术可以解决这个问题,因为所有权都是通过不可篡改、独立而且永远存在的账本注册的。”

“此外,像Stellar这样的区块链协议还允许投资者在一个账户下持有多种资产代币。因此,他们可以轻松地投资像Apis这样的对冲基金、纽约的某个房产、金矿以及初创公司。目前为止,这还是不现实的,因为所有上述投资将会被独立管理。”


与时俱进

不仅Radjabli和Apis看到了新技术的潜力,IBM这一级别的公司也已经开始利用新技术来改善资产管理服务了。IBM最近推出了基于区块链的Maximo Network,该产品旨在进一步完善Maximo已经提供的行业领先的资产管理功能(Maximo是一款企业资产管理工具,允许个人维护所有类型的资产,实时检查资产健康状况并简化从采购到合同管理的全球性操作—这也是利用物联网完成的)。

IBM也公开了为什么他们认为在所有新兴技术中,区块链尤其能够加强资产管理的原因。首先,他们认为区块链能够实现公开合作,带来资产和交易透明度,并最终趋于稳定。

Radjabli也支持这一点,他强调了不论在任何领域,区块链在简化操作流程、提高效率方面都有着巨大的潜力。他也提到了AI在帮助制定多样化的投资策略方面的力量。

“区块链完美适配资产管理行业,能够帮助简化管理流程,减少开支,同时提供能够实现投资回报最大化的创新资产结构。而AI则为我们提供了制定“进化型策略”的机会,这些策略能够始终如一地了解并消化最新的市场数据,”Radjabli补充道。

(未完......)

本文仅代表作者个人观点,不代表区块链铅笔的立场,不构成投资建议,内容仅供参考。

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